申请材料可分为基础公司文件和合规制度文件两大类：
【基础公司文件】
- 公司注册证书/营业执照
- 公司章程
- 董事/股东名单及护照复印件
- EIN税号（非美国公司必须）
- 美国本地合规联系人信息
【合规制度文件】 —— 最关键的审核内容
- 反洗钱（AML）政策：书面制度文件，包含KYC流程、交易监控规则
- 合规官任命书：指定负责AML/BSA合规的责任人
- 业务计划书：详细说明业务模式、目标客户、资金流转路径
- 可疑活动报告（SAR）流程：明确触发条件与报告机制
关键提示：AML方案必须满足31 CFR 1022.210的4项核心要求：内部政策与控制、合规负责人、员工培训、独立审查。
